2024年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題

日期: 2024-04-29 11:11:56 作者: 趙枳殼

　　2024年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題梳理好了，考生們一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，不要抱著僥幸的心理，沒有付出哪有成功。

　　1、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。【單選題】

　　A.上海證券中央登記結(jié)算公司

　　B.深圳證券中央登記結(jié)算公司

　　C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D.地方證券登記結(jié)算公司

　　正確答案:C

　　答案解析:選項C正確：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　2、按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》(2017年修訂)，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價積分的高低，評價和確定證券公司的類別，將證券公司分為()。【單選題】

　　A.三大類9個級別

　　B.四大類6個級別

　　C.四大類9個級別

　　D.五大類11個級別

　　正確答案:D

　　答案解析:選項D正確：按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》(2017年修訂)，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價積分的高低，評價和確定證券公司的類別，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大類11個級別。

　　3、機構(gòu)投資者買賣基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按照賣出價扣除買入價后的余額為銷售額計征增值稅。但機構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。【判斷題】

　　A.正確

　　B. 錯誤

　　正確答案:A

　　答案解析:機構(gòu)投資者買賣基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按照賣出價扣除買入價后的余額為銷售額計征增值稅。但機構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。

　　4、關(guān)于股票和債券，下列描述錯誤的有()。【多選題】

　　A.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金

　　B.債券屬于公司的負(fù)債

　　C.股票發(fā)行是股份公司創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需要，籌措的資金應(yīng)列入負(fù)債

　　D.金融機構(gòu)、公司組織一般都可發(fā)行股票

　　正確答案:A、C、D

　　答案解析:A項，公司債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負(fù)債，不是資本金;C項，股票所籌措的資金應(yīng)列入公司資本;D項，發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只能是股份有限公司，而發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券。

　　5、股票的賬面價值又稱為()。【單選題】

　　A.股票凈值

　　B.凈收益

　　C.股票面值

　　D.股票內(nèi)在價值

　　正確答案:A

　　答案解析:選項A正確：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。

　　6、一個在99%置信水平上的一日VaR值表示投資組合在一天之內(nèi)損失到VaR水平的可能性為99%。【判斷題】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　答案解析:VaR是指在正常的市場條件和給定的置信水平下，某一投資組合在給定的持有期間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。一個在99%置信水平上的一日VaR值表示投資組合在一天之內(nèi)損失到VaR水平的可能性為1% ，或說100天內(nèi)岀現(xiàn)損失狀況超過VaR的天數(shù)為—天。

　　7、下列關(guān)于債券利率期限結(jié)構(gòu)的描述正確的是()。【多選題】

　　A.向下傾斜的利率曲線稱為反向的利率曲線

　　B.正向的利率曲線的期限越長，債券的利率越高

　　C.水平的利率曲線表示不同期限的債券利率相等

　　D.拱形利率曲線中，期限相對較短的債券，利率與期限呈反向關(guān)系

　　正確答案:A、B、C

　　答案解析:選項ABC正確：正向的利率曲線，是一條向上傾斜的利率曲線，表示期限越長的債券利率越高;(B正確)相反的或反向的利率曲線，是向下傾斜的利率曲線，表示期限越長的債券利率越低;(A正確)水平的利率曲線，表示不同期限的債券利率相等，這通常是正利率曲線與反利率曲線轉(zhuǎn)化過程中出現(xiàn)的暫時現(xiàn)象;(C正確)拱形利率曲線，表示期限相對較短的債券，利率與期限呈正向關(guān)系;期限相對較長的債券，利率與期限呈反向關(guān)系。(D不正確)

　　8、面值和票面利率都是影響債券價值的基本因素，債券面值越大，債券的價值就越大;債券的票面利率越大，債券的價值越小。【判斷題】

　　A.正確

　　B. 錯誤

　　正確答案:B

　　答案解析:面值和票面利率都是影響債券價值的基本因素，債券面值越大，債券的價值就越大;債券的票面利率越大，債券的價值也越大。

　　9、在有效的金融市場上，只有承擔(dān)風(fēng)險才能相應(yīng)獲得收益。【判斷題】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:A

　　答案解析:在有效的金融市場上，只有承擔(dān)風(fēng)險才能相應(yīng)獲得收益。

　　10、證券承銷業(yè)務(wù)只能采取代銷的方式。【判斷題】

　　A.正確